Convoler en secondes noces ou vivre en une nouvelle union libre représente un nouveau chapitre passionnant de la vie. D’emblée, vous devez vous préparer à réfléchir à votre avenir financier ensemble. Environ 26 % des Canadiens vivent un second mariage ou une union de fait, et ces relations s’accompagnent généralement de considérations financières supplémentaires.

Le coût de la vie au Canada ne cesse d’augmenter, forçant de nombreuses familles à supporter le poids lourd de l’inflation. Pour combattre ce phénomène, la Banque du Canada a adopté des mesures visant à freiner l’inflation, dont l’augmentation des taux d’intérêt. Si ces mesures peuvent avoir des retombées économiques à long terme, elles posent des problèmes immédiats aux familles canadiennes.

Les fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) sont une grande source de revenu de retraite pour beaucoup de Canadiens. Toutefois, il est essentiel de bien gérer cette source afin d’assurer une retraite aisée.

Le nouveau Compte d'épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) du
gouvernement canadien est entré en vigueur le 1 er avril 2023. Ce nouveau compte d’épargne enregistré permet aux futurs acheteurs d’une première propriété d’épargner, en franchise d’impôt, en vue d’une mise de fonds. Les cotisations au CELIAPP sont déductibles d’impôt (comme dans le cas d’un REER), et les retraits admissibles effectués pour acheter une première propriété ne sont pas imposables (comme
dans le cas d’un CELI).

Commencez tôt pour tirer parti du pouvoir de la capitalisation

Plus tôt vous faites de vos objectifs de retraite une priorité, mieux c’est.

Dans une scène de Doc Hollywood, Michael J. Fox, nouveau diplômé en médecine, se prépare à faire aéroporter un jeune patient d’une petite ville pour une chirurgie cardiaque d’urgence. Juste avant le décollage, le médecin local vieillissant se présente et donne au garçon une boisson gazeuse – quelques gorgées, un rot et tout le monde rentre chez soi.