Au lieu d’investir directement dans des titres et de prendre ainsi le risque que fait courir un portefeuille peu diversifié, la majorité des investisseurs préfèrent bâtir leur portefeuille autour d’une brochette de fonds de placement.

La retraite approche, à tel point que vous vous voyez déjà voyager, poursuivre de nouveaux loisirs et passer plus de temps avec vos petits-enfants. Vous avez travaillé dur, investi régulièrement et êtes prêt à profiter de la vie une fois que vous aurez quitté le rythme effréné du travail.

Connaître les droits de cotisation qui sont disponibles dans votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) vous permet de tirer pleinement avantage du potentiel de croissance à l’abri de l’impôt, tout en évitant les pénalités en cas de cotisation excédentaire.

Vous maîtrisez maintenant vos dépenses pour faire des économies. Vous avez fait des recherches sur des placements que vous avez jugés dignes de vos économies durement gagnées. Maintenant, alors que vous vous réjouissez de voir vos gains s’accumuler, un nuage noir approche : l’impôt sur le revenu.

La plupart des Canadiens peuvent tirer parti d’un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) et d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), deux excellents instruments d’épargne à l’abri de l’impôt.

Pour aider les investisseurs à mieux comprendre leurs options de placement, les produits de placement sont généralement regroupés par catégorie que l’on appelle souvent « catégorie d’actifs ». Les actifs appartenant à une même catégorie d’actifs ont tendance à se comporter de la même manière et sont soumis à des règles et réglementations similaires.