Si vous investissez 20 % dans un bien immobilier et contractez un prêt hypothécaire traditionnel, vous avez une décision importante à prendre : devriez-vous opter pour un prêt hypothécaire sur 25 ans ou 30 ans?

Vous disposez de liquidités supplémentaires, peut-être grâce à un héritage ou une augmentation salariale. Et même si vous êtes tenté de vous procurer un nouveau spa, vous êtes déterminé à prendre une décision financière plus prudente. Devriez-vous consacrer cet argent supplémentaire au remboursement de votre prêt hypothécaire, ou devriez-vous l’investir?

Deux prêteurs au Canada offrent des prêts hypothécaires inversés – et bien que leurs offres soient similaires à bien des égards, il existe des différences importantes que vous devriez comprendre si vous envisagez d’en souscrire un. Quel capital pouvez-vous emprunter? Quels sont les taux d’intérêt? Pouvez-vous rembourser le prêt à tout moment? Poursuivez votre lecture pour obtenir des réponses.

Ces produits peuvent sembler similaires, car ils vous donnent tous accès à un prêt à hauteur de la valeur nette de la propriété. Mais ils ne sont pas les mêmes, et chacun doit être passé au crible.

Malgré l’engouement croissant pour ce produit financier qui permet aux Canadiens d’emprunter jusqu’à 55 % de la valeur de leur maison, certaines fausses idées persistent. Nous voulons déconstruire les sept mythes les plus courants à propos des prêts hypothécaires inversés.